Regla de consistencia: definición y qué cambia
Una regla de consistencia limita la parte que un solo día, o una sola operación, puede representar en el beneficio total: impide superar una evaluación con un único golpe de suerte.
Actualizado el 15 de septiembre de 2026De los 83 programas de evaluación que seguimos, 79 están afectados: aplican una regla de consistencia cifrada. Recalculado desde las fichas el 21 de septiembre de 2026.
Cómo se calcula
La fórmula habitual compara el mejor día con el beneficio acumulado. Con un tope del 30 % y un objetivo de 3.000 $, ningún día puede aportar más de 900 $; si el mejor vale 1.500 $, el trader debe seguir ganando hasta que el acumulado llegue a 5.000 $ para que ese día vuelva a quedar por debajo del 30 %. La regla casi nunca hace fracasar, retrasa.
Las variantes están en la base de cálculo. Unas firmas miden el mejor día, otras la mejor operación, otras imponen un número mínimo de días ganadores. Algunas solo aplican la regla en el momento del payout, no durante la evaluación.
Por qué las firmas la imponen
El modelo de una prop firm se apoya en la regularidad: quien supera la prueba gracias a una posición sobredimensionada sobre un dato macro ha demostrado suerte, no método, y saldrá caro una vez financiado. La regla filtra ese perfil. Empuja mecánicamente hacia posiciones más pequeñas y un mayor número de sesiones.
Qué comprobar antes de comprar
El porcentaje, la base exacta y, sobre todo, el momento en que se aplica la regla. Una consistencia verificada en el primer payout es una restricción muy distinta de una verificada al final de la evaluación: en el primer caso, una cuenta superada puede quedar bloqueada al retirar, y esa es la sorpresa desagradable más reportada con este tipo de reglas.
Dónde se ve Regla de consistencia en firmas reales
De las 14 prop firms que seguimos, 3 cumplen el criterio «sin pérdida diaria máxima». La clasificación las ordena sobre campos verificados, y cada fila lleva a la ficha donde la regla se detalla programa a programa.
Términos relacionados
- Pérdida diaria máxima
- La pérdida diaria máxima es un tope de pérdida calculado sobre una sola sesión: alcanzarlo cierra la jornada, a veces la cuenta, con independencia del drawdown global que aún quede disponible.
- Payout
- Un payout es el pago al trader de su parte de los beneficios simulados obtenidos en una cuenta financiada, según un calendario y unas condiciones que fija la prop firm.
- Evaluación
- Una evaluación, o challenge, es la prueba de pago en cuenta simulada que un trader debe superar para obtener una cuenta financiada: alcanzar un objetivo de beneficio sin cruzar los umbrales de pérdida.